（五）超越总行授权权限，擅自进行权益性投资的；
（六）非不可抗拒因素形成资金不能按时出、入账的。
第七条 对业务人员的违规行为，区别情况进行如下处理：
（一）同一年度内发现初次违规，情节轻微未造成后果的，给予批评教育。情节较重但未造成后果的，除批评教育外，扣发一个月奖金或目标责任津贴；再次违规，情节轻微未造成后果的，给予通报批评，扣发两个月奖金或目标责任津贴；情节较重的，除通报批评外，扣发三个月奖金或目标责任津贴。连续三次违规或情节较重，给予行政警告处分，下岗待聘，扣发奖金或目标责任津贴。
（二）违规情节严重，后果较轻的，给予行政警告至记大过处分；违规导致１０万元以下经济案件或造成１万元以上５万元以下经济损失的严重事故，给予行政记过至降级处分；违规导致发生１０万元以上经济大案或造成５万元以上经济损失的，给予行政记大过至开除处分。构成犯罪的，移交司法机关处理。
第三章 资金计划部门领导的违规处理
第八条 资金计划部门领导的违规行为主要为：
（一）对有关资金计划工作的规章、制度、规定、通知等，不按要求及时传达贯彻，贻误工作的；
（二）对资金计划工作状况不定期分析，存在的问题研究解决不及时，监督检查不力，造成管理混乱，规章制度、操作规程不落实的；
（三）违反《
中华人民共和国商业银行法》及中国人民银行同业拆借的有关规定进行同业拆借活动的；
（四）年度中间擅自超存贷比例发放贷款的；
（五）对履行职责的工作人员进行打击报复的；
（六）对工作人员在业务操作中发生的有章不循、违规操作的现象不及时进行纠正和处理，重大问题不向本级行领导报告或报告迟缓，贻误时机的；
（七）有令不行，有禁不止，故意违反规章制度的。
第九条 资金计划部门领导的违规行为，区别情况进行如下处理：
（一）未导致严重后果的，给予批评教育或通报批评，扣发１～３个月奖金或目标责任津贴；
（二）发生１０万元以下经济案件或严重事故，造成１万元以上１０万元以下经济损失的，年内连续发生两次以上经济案件的，给予行政警告至撤职处分；
