２．对超占汇差资金达到一定数额的行，调减其存贷比例、拆出资金比例或停止其拆出资金。
３．对严重超占汇差资金的行，要限制其全国联行汇款业务，通报全国，并追究有关人员的经济责任和行政责任。
第二十八条 房地产信贷资金的管理。按照人民银行的要求，房地产信贷部自营性住房信贷业务要纳入主管行的信贷收支计划，并实行比例管理，单独考核。住房信贷资金必须自求平衡，不得使用拆借资金和其他借款发放住房贷款。其信贷资金管理办法由总行另行制定。
第二十九条 委托贷款资金的管理。代理国家开发银行等委托贷款资金，实行先存（拨）后用，存（拨）大于支，互不占用的原则。各级行均不得挤占、挪用委托贷款资金，也不得用其他资金为委托贷款项目垫款。国家开发银行等委托贷款资金的具体管理办法另行制定下达。
第三十条 外汇结、售汇人民币周转金的管理。开展外汇业务的各分行，必须按总行规定的比例保持一定数量的外汇结、售汇人民币周转金。结售汇所需的人民币周转金以及各行国际业务部门办理的人民币存贷款业务都要纳入各行的人民币资金营运计划和信贷计划，与其他资金一起统一安排，统筹调度。要积极创造条件，逐步建立外汇资金与人民币资金统一调度，配套营运，综合平衡的资金管理机制。
第三十一条 现金管理。现金管理包括各行业务库现金管理和自身财务库存现金管理，两者必须严格分开，并不得超过人民银行核定的最高限额。各行必须建立大额现金支出登记台帐，对开户单位的现金活动进行经常监督、检查。
第三十二条 其他资金管理。各行对在业务经营过程中发生的往来资金、结算资金以及用信贷资金垫付的应收应付款项，应严格限定范围、额度、用途等并限期及时收回，并在信贷资金营运中及时监测、分析资金占用状况、数量、损益等，采取切实有效措施减少不合理占用。
第六章 信贷资金的融通
第三十三条 各级行在分级经营过程中应保持资金来源与运用的协调平衡。如出现短期的资金不平衡，可以通过货币市场与其他金融机构进行短期融资，调剂资金余缺。同业之间的短期融资要坚持先系统内后系统外的原则。
第三十四条 融通资金的方式主要有：
１．同业头寸拆借；
２．同业短期拆借；
３．商业票据的贴现和转贴现；
４．证券买卖、证券回购和抵押借款；
５．其他经人民银行批准的融资方式。
第三十五条 同业拆借、融通资金必须执行人民银行的统一规定。同业头寸拆借的期限在七天（含七天）以内。同业短期拆借的期限在七天以上、四个月（含四个月）以内。
第三十六条 同业拆借实行比例管理。总行对省级分行核定同业拆入、同业拆出资金比例，各省级分行同业拆借资金额度必须严格控制在总行核定的比例之内。其中七天以内的同业头寸拆借可由参加同城票据交换的行开展；七天以上四个月以内的同业短期拆借要通过人民银行批准成立的融资中心办理。
各分行经人民银行批准成立的融资中心，要在总行统一管理下，在人民银行许可的范围内办理系统内外的短期资金融通业务。
