财务状况
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交易的超额担保程度
| 优
| 良
| 中
| 差
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政治和法律环境
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国家风险
| 没有国家风险
| 有限的国家风险（特别是新兴市场国家的储备在境外离岸存放）
| 有国家风险（特别是新兴市场国家的储备在境外离岸存放）
| 国家风险高（特别是新兴市场国家的储备在境外离岸存放）
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国家风险的缓释措施
| 非常有力的缓释措施：
强有力的离岸机制
战略性商品
购买商实力一流
| 有力的缓释措施：
有离岸机制
战略性商品
购买商实力强
| 缓释措施一般：
有离岸机制
商品战略性较低
购买商实力一般
| 只有部分缓释措施：
缺乏离岸机制
非战略商品
购买商实力弱
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资产特征
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流动性和易损程度
| 商品公开报价
可利用期货或场外市场工具套做保值
商品不易损坏
| 商品公开报价
可利用场外市场工具套做保值
商品不易损坏
| 商品非公开报价但有市场流动性
套做保值与否不确定
商品不易损坏
| 商品非公开报价，相对市场的广度和深度而言，流动性受限
缺乏合适的套做保值工具
商品易损坏
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发起人实力
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交易商财务实力
| 相对于交易策略和风险而言非常强
| 强
| 一般
| 弱
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业绩，包括辅助流程的管理能力
| 在有问题交易上经验丰富
操作成功和成本节约的业绩优
| 在有问题交易上经验够用
操作成功和成本节约的业绩良
| 在有问题交易上经验有限
操作成功和成本节约的业绩一般
| 总体业绩有限或不确定
成本和利润波动大
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交易控制和保值政策
| 交易对手方选择、套做保值和监控标准严格
| 交易对手方选择、套做保值和监控标准适当
| 有交易经验，问题没有或很小
| 交易员有巨额损失交易记录
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财务披露质量
| 优
| 良
| 中
| 财务披露存在一些不确定性或不充分
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担保安排
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资产控制
| 贷款人拥有完备的优先担保权益，在任何时间可视需要在法律上对资产行使控制权
| 贷款人拥有完备的优先担保权益，在任何时间可视需要在法律上对资产行使控制权
| 在某一环节贷款人对资产的控制发生中断，凭借对交易流程的了解或第三方承担可缓释此中断问题
| 合同存在丧失资产控制权的风险。恢复可能有危险
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损害保险
| 向顶级保险公司投保
保险额高
包括担保品损害保险
| 向优质保险公司投保
保险额较高
不包括担保品损害保险
| 向一般保险公司投保
保险额一般
不包括担保品损害保险
| 向差的保险公司投保
保险额低
不包括担保品损害保险
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